안녕하세요 경공자입니다:)
오늘은 미국 상장 월배당 ETF 중 하나를 소개해드리려고 합니다. 바로 QYLD의 티커를 가지고 있는 'Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF'(이하 QYLD)인데요! ETF 이름과 같이 나스닥100 지수를 추종하는 커버드콜 ETF입니다.
커버드콜이라는 단어에 대해 잘 모르시는 분들이 있으실 수 있어서 간략하게 설명드리고 넘어가도록 하겠습니다.
| 커버드콜이란 주식이나 ETF 등 기초자산을 보유한 상태에서 해당 자산의 콜옵션을 매도하는 옵션전략 커버드콜은 안정적인 수익 창출과 리스크 완화를 목표로하기에 월배당 ETF 등 구조화 상품에서 주로 활용 ◦장점 - 옵션 프리미엄을 통해 안정적인 수익 창출 - 주가 하락 시 옵션 프리미엄으로 손실을 일부 상쇄 - 시장이 횡보할 때 효과적 ◦ 단점 - 주가가 행사가 초과 수익 상방 제한 - 일반 ETF보다 운용보수가 높은 편 - 주가 하락시 손실을 일부 상쇄하지만 옵션 프리미어만큼의 손실만 상쇄 가능 |
위와 같은 커버드콜의 특징때문에 커버드콜 전략을 이용한 배당 ETF들은 배당수익률이 높은 편입니다.
이제 QYLD에 대해 설명드리기 전에 핵심 현황을 표로 보여드리고 시작하도록 하겠습니다:)
QYLD는 미래에셋글로벌인베스트의 계열사인 Global X Funds에서 운용하는 ETF이며, 나스닥100 지수 편입 종목을 기초자산으로 하는 커버드콜 ETF입니다.
미국 나스닥에 2013년 12월 11일에 상장하였으며 자산 규모(AUM)은 25년 2월 4일 기준 87.9억달러로 총 보수는 연 0.61%로 높은 편에 속합니다.
QYLD는 월배당 ETF로 많이들 알고 계실텐데요. 과거 11년간 지속적으로 분배해왔다고 합니다.
다만 QYLD는 1세대 커버드콜 ETF인 만큼 콜옵션 비중이 100%인데요. 이로인해 연간 12~13%의 배당수익률을 달성하고 있지만 콜옵션 비중이 100%인만큼 나스닥100 지수가 급등할 경우 추가적인 수익 창출은 불가능합니다😥
다음으로는 QYLD의 배당락일과 배당지급일에 대해 알려드리겠습니다. 월배당 ETF이기에 매월 배당락일과 배당지급일이 변동이 되는데요. 이왕 배당 ETF를 매수하실 때에는 배당락일 이전에 매수하셔서 바로 배당금을 지급받을 수 있어야 조금이라도 기분이 더 좋겠죠??
QYLD의 배당락일은 매월 다르기는 하지만 대체로 매월 3주차 말 ~ 4주차 초(매월 18일 ~ 24일 정도)입니다. 그 후 배당지급일은 배당락일로부터 7~10일 후 지급되는데요. 12월은 다음 해 1월 7일에 지급된다고 하네요!
25년 2월 QYLD의 배당락일은 아직 공식 발표가 되지 않아 글로벌 X 공식 홈페이지 또는 나스닥 공시를 매주 확인해봐야 알지만 Wall Street Horizon에서는 2월 24일(월), DividenddMax에서는 2월 20일(목), Market Chameleon에서는 2월 19일(수)로 추측하고 있습니다.
이는 나스닥100의 옵션 만기일(매월 3째주 금요일)과 연계되어 운영되며, 시장 휴장일이 발생 시 1~2일 정도 조정이 가능하다고 합니다.
만약 QYLD를 매수하실 계획이 있으신 분들은 해외주식 결제일이 있기에 한국시간 기준 배당락일 2일 전까지 매수가 필요하기에 글로벌X 공식 홈페이지나 나스닥 공시가 올라오면 확인 후 매수를 진행하시거나 제일 빠른 예상일인 19일 이전으로 여유있게 매수하시는 것을 추천드립니다:)
지금까지 QYLD에 대해 알아보았습니다. 이제는 나스닥100 편입종목을 기초자산으로 하는 QYLD와 나스닥100 추종지수인 QQQ의 주가 수익률을 한번 비교해보겠습니다.
월배당으로 당장의 현금흐름을 받는 것은 좋지만 콜옵션 매도 전략으로 주가 상승분을 100% 받지 못하기에 어느정도가 차이가 나는지 알아보려 하는데요.
◦ 1년차트
QYLD와 QQQ의 1년 수익률 차트입니다. 1년 기준으로 보면 QQQ가 약 5% 높은 상승분을 보이고 있는데요. 차트상 상승과 하락은 비슷한 추세로 움직이는 모습입니다.
◦ 5년차트
5년 차트로 비교를 해보면 차이가 확 벌어지는데요. QYLD는 콜옵션 비중이 100%인 만큼 나스닥100의 상승분을 전부 받을 수 없어 주가가 잔잔한 파도같은 느낌입니다. 5년차트로는 QQQ가 QYLD에 비해 약 3배 높은 수익률을 보여주고 있습니다.
◦ 10년차트
마지막으로 10년차트입니다. 10년차트로 보면 5년차트에 비해서 수익률 차이가 더 벌어지는 모습입니다. QQQ가 약 3.4배 더 높은 수익률을 보여주고 있습니다.
QYLD는 월배당으로 높은 현금흐름을 보여주고 있지만 콜옵션 비중이 100%이기에 위와 같이 1년, 5년, 10년차트로 QYLD와 QQQ의 수익률을 비교해보면 QQQ가 월등히 높은 수익률을 보여주고 있습니다. 그렇기에 QYLD에 투자를 하시려는 분들은 단순히 배당률만 보고 투자를 진행하시면 시간이 지날수록 손해를 보실 수 있습니다.
먄약 은퇴를 눈앞도 두고 계시고 당장 월 현금흐름을 창출하고 싶으신 분들은 QYLD가 좋은 투자처가 되지만 아직 은퇴기간도 많이 남았기에 은퇴시까지 장기로 투자를 하시려는 분들에게는 QQQ가 더 적합한 투자처가 될 수 있습니다.
만약 월 현금흐름도 원하고 장기적으로 봤을 때의 수익률도 얻고싶으신 분들은 QYLD와 QQQ에 절반씩 투자를 진행하시는 것도 좋은 방안이 되지 않을까 합니다.
마지막으로 QYLD에 100만원을 투자해서 배당금을 계속해서 재투자한다면 1년 후, 5년 후, 10년 후 결과와 최초 100만원 투자 후 매월 30만원씩 추가로 투자하는 경우는 어떤 결과가 나오는지 표로 확인해보겠습니다.
주가상승률은 계산하지 않고 오로지 배당금 재투자만 계산해보니 최초 100만원으로 배당금 재투자를 진행할 경우 1년 뒤에는 1,119,755원, 5년 뒤에는 1,760,418원, 10년 뒤에는 3,099,071원으로 원금이 불어나며 최초 100만원과 매월 30만원씩 적금식으로 투자를 할 경우 1년 뒤에는 4,613,317원으로 순이익이 313,317원, 5년 뒤에는 25,548,625원으로 순이익이 6,848,625원, 10년 뒤에는 69,292,589원으로 순이익이 32,592,589원이 되네요:)
수익률은 최초 100만원만 투자한 경우가 훨씬 더 높지만 적금식 투자가 수익률이 낮은 이유는 매월 돈을 추가로 납입하기 때문이며 배당수익에 더해 주가수익률까지 합쳐진다면 주가가 상승했을 것을 가정할 경우에 '100만원 + 30만원 적금식 투자'가 더 큰 수익을 얻을 수 있지 않을까 조심스럽게 생각해봅니다..😅
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